Self-Assessment 2011

Das Aufsichtssystem nach Solvency II bringt eine Fülle neuer Anforderungen mit sich, deren rechtzeitige Umsetzung von zentraler Bedeutung ist. Um einen erfolgreichen Übergang in das neue Aufsichtssystem sicherzustellen, ist die Beobachtung des Vorbereitungsstandes sowohl für die Unternehmen wie auch für die FMA wesentlich.

Die FMA ersucht gemäß § 100(1) VAG alle Versicherungsunternehmen, die zukünftig unter Solvency II fallen werden, eine Selbstbeurteilung (Self Assessment) bezüglich des aktuellen Vorbereitungsstandes auf Solvency II anhand der von der FMA zur Verfügung gestellten Unterlagen durchzuführen. Die Ergebnisse sind bis spätestens 30. September 2011 an die FMA zu übermitteln.

Diese Selbstbeurteilung soll dem jeweiligen Unternehmen und der FMA eine Hilfestellung bieten, um den aktuellen Stand der Vorbereitung auf Solvency II einzuschätzen und festzustellen, in welchen Bereichen es noch nicht vollständig umgesetzte Vorhaben gibt bzw. wo zusätzlicher Handlungsbedarf besteht. In dieser Selbstbeurteilung werden der Umsetzungsstand der Anforderungen aus der Richtlinie 2009/138/EG (Solvency II-Richtlinie) und den aktuellen Entwürfen zu den Level-2-Anforderungen abgefragt.

Die Unterlagen zu dieser Selbstbeurteilung setzen sich aus folgenden Dokumenten zusammen:

1. Self-Assessment (Exceldokument)

Im Excel-Dokument befinden sich mehrere nach Themen unterteilte Blätter, wo in den gelb markierten Feldern die Beurteilung des Umsetzungsstatus zu einer Solvency II-Anforderung anzugeben ist. Wichtig ist dabei zu beachten, dass der aktuelle Umsetzungsstand abgefragt wird (Stichtag: 30. Juni 2011). Es ist also zu beurteilen, inwieweit die Anforderungen gemäß Solvency II bereits jetzt umgesetzt sind.
Die zwei letzten Arbeitsblätter (mit rotem Reiter gekennzeichnet) sind nur von jenen Unternehmen auszufüllen, die aktuell planen, ein internes Voll- oder Partialmodell zu implementieren. Die Selbstbeurteilung soll den aktuellen Umsetzungsstand möglichst genau und nachvollziehbar darstellen.

2. Self-Assessment Zusatzantworten (Worddokument)

Fünf Themengebiete, die im Beurteilungsbogen spezifiziert sind, sollen in diesem Worddokument näher beschrieben werden. Weiters besteht hier die Möglichkeit, zu anderen Punkten noch schriftliche Ergänzungen vorzunehmen.

3. Musterverträge Lebensversicherung (Worddokument) & Ergebnis-Sheet (Exceldokument)

Ziel der FMA ist es, Vergleichswerte für drei Musterverträge zu erhalten. Jedes Versicherungsunternehmen soll daher aus seinem Bestand jeweils einen Vertrag wählen, welcher dem vorgegebenen Muster weitgehend entspricht. Sollte ein solcher „ähnlicher“ Versicherungsvertrag nicht gefunden werden, ist ein Bestandsvertrag so zu adaptieren, dass er mit dem jeweiligen Mustervertrag möglichst übereinstimmt.

4. Musterverträge Krankenversicherung (Worddokument) & Ergebnis-Sheet (Exceldokument)

Hier gilt das für die Musterverträge in der Lebensversicherung Ausgeführte sinngemäß.

Die ausgefüllten Dokumente sind bis spätestens 30. September 2011 an folgende E-Mail-Adresse zu übermitteln: datacal(at)fma.gv.at.
Zusätzlich zur Übermittlung per E-mail ist der FMA schriftlich anzuzeigen, dass die ausgefüllten Dokumente der FMA per E-Mail übermittelt worden sind. Die schriftliche Anzeige ist vom Versicherungsunternehmen firmenmäßig zu zeichnen.

          Finanzmarktaufsicht (FMA)
          Abteilung II/1
          Otto-Wagner-Platz 5
          A-1090 Wien