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Whistleblower-System

EBA-Leitlinien

Die FMA trägt bei der Vollziehung der nationalen und europarechtlichen Bestimmungen der europäischen Konvergenz der Aufsichtsinstrumente und Aufsichtsverfahren Rechnung.

In diesem Rahmen sind die Leitlinien und Empfehlungen und andere von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) beschlossenen Maßnahmen anzuwenden. Ebenso ist den vom „European Systemic Risk Board“ (ESRB) ausgesprochenen Warnungen und Empfehlungen nachzukommen.

Vor diesem Hintergrund ist darauf hinzuweisen, dass die FMA die seit 1. Jänner 2011 von der EBA in Rechtsnachfolge des CEBS erlassenen Leitlinien und Empfehlungen bei ihrer Vollzugstätigkeit im Rahmen des entsprechenden gesetzlichen Aufsichtsregelwerkes berücksichtigt. Dazu zählen auch die von CEBS bis zum 31.12.2010 veröffentlichten Leitlinien und Empfehlungen, die weiterhin Gültigkeit besitzen.

Nach Art. 16 Abs. 3 EBA-VO sind die von EBA publizierten Leitlinien und Empfehlungen auch von der Kreditwirtschaft grundsätzlich anzuwenden. Die FMA erwartet zudem, dass auch die bisher von CEBS erlassenen Leitlinien und Empfehlungen von der Kreditwirtschaft entsprechend berücksichtigt werden.

Die FMA stellt alle von EBA bislang veröffentlichten Leitlinien in (soweit verfügbar) deutscher und englischer Sprache untenstehend zum Download zur Verfügung.

Die von EBA erlassenen Leitlinien und Empfehlungen und andere beschlossene Maßnahmen finden Sie auch auf der EBA-Webseite im Menüpunkt „Regulation and Policy“ unter dem jeweiligen Fachgebiet. Weiters finden Sie sämtliche CEBS-Leitlinien auf der EBA-Website im Menüpunkt „CEBS-Archive“ unter Veröffentlichungen.

 

Tabelle: EBA-Leitlinien
TitelKürzelVeröffentlichung
Gemeinsame Leitlinien zu den Merkmalen eines risikobasierten Aufsichtsansatzes bei der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung und zu den Maßnahmen, die im Rahmen einer risikosensiblen Aufsicht zu ergreifen sind

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ESAs 2016 7207.04.2017
Leitlinien zu für SREP erhobene ICAAP- und ILAAP Informationen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/1010.02.2017
Leitlinien zur Anwendung der Ausfalldefinition gemäß Artikel 178 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/0718.01.2017
Leitlinien zu Berichtigungen der modifizierten Duration von Schuldtiteln gemäß Artikel 340 Absatz 3 Unterabsatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/0904.01.2017
Leitlinien zu Vergütungspolitik und -praktiken im Zusammenhang mit dem Verkauf und der Erbringung von Bankprodukten und -dienstleistungen im Privatkundengeschäft

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Umsetzung: FMA: intend to comply
EBA/GL/2016/0613.12.2016
Leitlinien zur außervertraglichen Kreditunterstützung bei Verbriefungstransaktionen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/0824.11.2016
Empfehlungen zur Änderung der Empfehlungen EBA/REC/2015/01 zur Gleichwertigkeit von Geheimhaltungsvorschriften

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2015/0223.11.2016
Leitlinien für die Kommunikation zwischen den für die Beaufsichtigung von Kreditinstituten zuständigen Behörden und den Abschlussprüfern und Prüfungsgesellschaften, die die Abschlussprüfung bei diesen Instituten durchführen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/0507.11.2016
Leitlinien zu Stresstests von Einlagensicherungssystemen gemäß der Richtlinie 2014/49/EU

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Umsetzung: FMA: compliant ab 19.12.2016
EBA/GL/2016/0419.10.2016
Leitlinien zur Bereitstellung von Informationen in zusammengefasster oder allgemeiner Form für die Zwecke von Artikel 84 Absatz 3 der Richtlinie 2014/59/EU

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/0319.07.2016
Leitlinien für eine solide Vergütungspolitik gemäß Artikel 74 Absatz 3 und Artikel 75 Absatz 2 der Richtlinie 2013/36/EU und Angaben gemäß Artikel 450 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013

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Umsetzung: FMA: compliant ab 01.01.2017
EBA/GL/2015/2227.06.2016
Leitlinien zu Kooperationsvereinbarungen zwischen Einlagensicherungssystemen gemäß der Richtlinie 2014/49/EU

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/0208.06.2016
Obergrenzen für Risikopositionen gegenüber Schattenbankunternehmen, die außerhalb eines Regelungsrahmens Banktätigkeiten ausüben, gemäß Artikel 395 Absatz 2 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013

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Umsetzung: FMA: compliant ab 01.01.2017
EBA/GL/2015/2003.06.2016
Leitlinien zu den Mindestkriterien für einen Reorganisationsplan

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/2119.05.2016
Überarbeitete Leitlinien zur weiteren Festlegung der Indikatoren für die globale systemische Relevanz und deren Offenlegung

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2016/0129.02.2016
Leitlinien zur Festlegung der Voraussetzungen für die Gewährung gruppeninterner finanzieller Unterstützung gemäß Artikel 23 der Richtlinie 2014/59/EU

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/1708.12.2015
Leitlinien Mitteilungen von Kreditvermittlern im Rahmen des Europäischen Passes nach der Wohnimmobilienkreditrichtlinie

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Umsetzung: Liegt nicht im Zuständigkeitsbereich der FMA. Complianceerklärung der BMWFW: compliant
EBA/GL/2015/1919.10.2015
Leitlinien zur Anwendung vereinfachter Anforderungen nach Artikel 4 Absatz 5 der Richtlinie 2014/59/EU

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Umsetzung: FMA: compliant ab 30.09.2016
EBA/GL/2015/1616.10.2015
Leitlinien zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos bei Geschäften des Anlagebuchs

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0805.10.2015
Leitlinien zu den Methoden für die Berechnung von Beiträgen an Einlagensicherungssysteme

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/1022.09.2015
Leitlinien zu Zahlungsverpflichtungen gemäß der Richtlinie 2014/49/EU über Einlagensicherungssysteme

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0911.09.2015
EBA-Leitlinien zu Zahlungsrückständen und Zwangsvollstreckung

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Umsetzung: FMA: intend to comply
EBA/GL/2015/1219.08.2015
EBA-Leitlinien zur Kreditwürdigkeitsprüfung

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Umsetzung: FMA: compliant / Leitlinie 1 + 2; intend to comply / Leitlinie 3 bis 6
EBA/GL/2015/1119.08.2015
Leitlinien zum Instrument der Unternehmensveräußerung

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0407.08.2015
Leitlinien zur Festlegung negativer Auswirkungen durch Vermögensliquidation

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0507.08.2015
Leitlinien hinsichtlich der Mindestliste der Dienste und Einrichtungen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0606.08.2015
Leitlinien zu den Bedingungen für die Prüfung der Anwendung von Frühinterventionsmaßnahmen gemäß Artikel 27 Absatz 4 der Richtlinie 2014/59/EU

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0329.07.2015
Leitlinien zur Mindestliste der qualitativen und quantitativen Indikatoren des Sanierungsplans

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0223.07.2015
Leitlinien für die Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft

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Umsetzung: FMA: non compliant
EBA/GL/2015/1815.07.2015
Empfehlungen zur Gleichwertigkeit von Geheimhaltungsvorschriften

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2015/0124.06.2015
Leitlinien zu vorläufigen Listen der repräsentativsten auf nationaler Ebene entgeltpflichtigen mit einem Zahlungskonto verbundenen Dienste

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2015/0111.05.2015
Gemeinsame Leitlinien über die Angleichung der Aufsichtspraxis in Bezug auf die Einheitlichkeit von Kooperationsvereinbarungen für die Beaufsichtigung von Finanzkonglomeraten
Umsetzung: FMA: compliant
JC/GL/2014/0122.12.2014
Leitlinien zu zu gemeinsamen Verfahren und Methoden für den aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP)

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/1319.12.2014
Leitlinien zur Festlegung von Maßnahmen zum Abbau und zur Beseitigung von Abwicklungshindernissen und den Umständen, unter denen die jeweiligen Maßnahmen gemäß Richtlinie 2014/59/EU ergriffen werden können

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/1119.12.2014
Leitlinien zur Sicherheit von Internetzahlungen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/1219.12.2014
Leitlinien für die Kriterien zur Festlegung der Anwendungsvoraussetzungen für Artikel 131 Absatz 3 der Richtlinie 2013/36/EU (CRD) in Bezug auf die Bewertung von anderen systemrelevanten Instituten (A-SRI)

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/1016.12.2014
EBA-Leitlinien zu Arten der Tests/Bewertungen/Prüfungen, die eine a.o. finanzielle Unterstützung aus öffentlichen Mitteln auslösen können

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0922.09.2014
Leitlinien über die bei Sanierungsplänen zugrunde zu legende Bandbreite an Szenarien

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0618.07.2014
Guidelines on the data collection exercise regarding high earners

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0716.07.2014
Leitlinien für den Vergütungsvergleich

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0816.07.2014
EBA-Leitlinien zur Übertragung eines signifikanten Kreditrisikos gemäß den Artikel 243 und 244 der Verordnung 575/2013

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0507.07.2014
EBA-Leitlinien für harmonisierte Definitionen und Vorlagen für Finanzierungspläne von Kreditinstituten nach ESRB/2012/2, Empfehlung A Absatz 4

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0430.06.2014
EBA-Leitlinien zur Offenlegung belasteter und unbelasteter Vermögenswerte

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0327.06.2014
Guidelines on disclosure of indicators of global systemic importance

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0205.06.2014
Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung für den Wertpapierhandel (ESMA) und das Bankwesen (EBA)

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Umsetzung: FMA: compliant
JC 2014 4327.05.2014
EBA-Leitlinien für den auf die variable Vergütung anzuwendenden Nominaldiskontsatz

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2014/0127.03.2014
Empfehlung der EBA zur Verwendung der Rechtsträgerkennung (Legal Entity Identifier, LEI)

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2014/0129.01.2014
Leitlinien zu Kapitalmaßnahmen für Fremdwährungskreditvergabe an nicht abgesicherte Kreditnehmer im Rahmen der aufsichtlichen Überprüfung und Bewertung (SREP)

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2013/0220.12.2013
EBA-Leitlinien zu Privatkundeneinlagen, die anderen Abflüssen unterliegen, zu Zwecken der Liquiditätsmeldungen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2013/106.12.2013
EBA Recommendations on Asset Quality Reviews

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2013/0421.10.2013
EBA-Empfehlung zur Entwicklung von Sanierungsplänen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2013/222.07.2013
EBA Recommendation on the preservation of core Tier 1 capital during the transition to the Capital Requirements Directive/Capital Requirements Regulation framework

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2013/0322.07.2013
EBA-Empfehlungen zur Beaufsichtigung von Tätigkeiten im Zusammenhang mit der Teilnahme von Banken am Euribor-Panel

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2013/111.01.2013
EBA-Leitlinien zur Beurteilung der Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans und von Inhabern von Schlüsselfunktionen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2012/622.11.2012
EBA-Leitlinien zum Vergütungsvergleich

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2012/427.07.2012
EBA-Leitlinien zur Datenerfassung im Hinblick auf Personen mit hohem Einkommen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2012/527.07.2012
EBA-Leitlinien zu Eigenkapitalanforderungen für zusätzliche Ausfall- und Migrationsrisiken (Incremental Risk Charge - IRC)

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2012/316.05.2012
EBA-Leitlinien zum potenziellen Risikobetrag unter Stressbedingungen (Stressed Value At Risk - sVaR)

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2012/216.05.2012
EBA-Leitlinien zu Fortgeschrittenen Messansätzen (AMA) - Erweiterungen und Änderungen

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/GL/2012/0106.01.2012
EBA Recommendation on the creation and supervisory oversight of temporary capital buffers to restore market confidence

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Umsetzung: FMA: compliant
EBA/REC/2011/108.12.2011
EBA-Leitlinien zur Internen Governance

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Umsetzung: FMA: compliant
GL 4427.09.2011
CEBS Leitlinien zu Vergütungspolitik und Vergütungspraxis10.12.2010
CEBS Leitlinien zur Allokation der Liquiditätskosten, -vorteile und -risiken27.10.2010
CEBS Leitlinien für StresstestsGL3226.08.2010
CEBS Leitlinien für Liquiditätspuffer und Überlebensdauer09.12.2009
CEBS Leitlinien zum Outsourcing14.12.2006