Am 10.11.2017 veröffentlichte die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde ESMA eine Aktualisierung der Q&A (Questions & Answers) zu MiFID II / MiFIR Anlegerschutz-Themen:
- Bestmögliche Durchführung
- Eignung und Angemessenheit
- Aufzeichnung von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation (aktualisiert – 1 neue Q&A)
- Aufbewahrung
- Unabhängige Anlageberatung
- Übernahme und Platzierung (von Emissionen)
- Vorteile iZm Research
- Berichtspflichten nach dem Verkauf (aktualisiert – 1 neue Q&A)
- Informationen zu Kosten und Gebühren
- Angemessenheit / komplexe Finanzinstrumente
- Kundenkategorisierung
- Vorteile (2 neue Q&A)
Die vorliegenden ESMA Q&A sind auf folgender Seite unter der Rubrik Downloads abrufbar und sollen eine einheitliche Aufsichtspraxis im Hinblick auf die Anwendung von MiFID II und MiFIR iZm Anlegerschutz-Themen gewährleisten und richten sich gleichermaßen an die zuständigen Aufsichtsbehörden sowie an die beaufsichtigten Unternehmen. Hierbei werden Fragen der allgemeinen Öffentlichkeit, der Marktteilnehmer sowie der zuständigen Aufsichtsbehörden zur praktischen Anwendung von MiFID II und MiFIR beantwortet.
Die ESMA Q&A sind nur in englischer Sprache verfügbar. Die Inhalte sind nicht abschließend und stellen keine neuen Regelungen dar. Die Q&A werden seitens ESMA laufend ergänzt und erforderlichenfalls aktualisiert. Zur besseren Nachvollziehbarkeit und Bezugnahme ist das Datum der Veröffentlichung bei jedem Kapitel und bei jeder Frage angeführt.